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Risk Matrix
Metodología de riesgo institucional — alimenta el scoring por cliente.
Composite score
29
0–100 institucional · medio
Tier dominante
Medium
5 clientes
Reglas activas
22
motor de detección
Último review
2026-06-01
próximo 2026-09-01
Dimensiones de riesgo
Peso × score = aporte al composite
- Geografíapeso 25% · score 18MX 91% · CO 9% · sin jurisdicciones sancionadas
- Productopeso 20% · score 22Cuentas + tarjetas · sin productos high-risk
- Canalpeso 15% · score 28Originación remota 64% · presencial 36%
- Clientepeso 25% · score 4112% PEP nexus · 8% cash-intensive
- Transaccionalpeso 15% · score 35Volumen alto en 2 clientes corporate
Matriz Impacto × Probabilidad
Heat map institucional
BajoMed-BajoMed-AltoAlto
Bajo
Low
Low
Med
Med
Med-Bajo
Low
Med
Med
High
Med-Alto
Med
Med
High
Critical
Alto
Med
High
Critical
Critical
Eje X · probabilidad de ocurrencia · Eje Y · impacto regulatorio y reputacional.
Distribución de clientes por riesgo · cartera
Low
5
38% del total
Medium
5
38% del total
High
2
15% del total
Unacceptable
1
8% del total